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    ——财富讲堂——

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    2019-07-26

    随着中国经济的持续发展,财富传承不可避免的成为了财富家庭的热点议题,而家族办公室已然成为高净值人群的理想选择。

    家族办公室,这个起源于欧洲的传承工具,在欧美已经有近百年历史。19世纪工业革命的到来为一批幸运儿带来了庞大的财富,为了让财富传承永续,家族办公室成为很多欧美富裕家庭的标配。

    家族办公室如何投资?

    01、投资策略以稳健型增长为主

    数据显示,46%的家庭对投资目标的选择是以稳健增长为主要目的。欧洲尤为突出,达到了53.5%,是所有地区中最高的。相比其他地区而言,新兴市场显得比较保守,有31.3%的家族追求保守型收益。而北美洲的家族办公室则最为激进,以追求增长为主。亚太地区也以追求增长为主,但是比重仅仅是略高于平衡型投资收益。

    02、投资特点以多资产、全球配置为主

    从全球来看,最受家族办公室青睐的单一资产类别是股票。其中发达国家比发展中国家的股票的占比要高出50%。尽管北美、欧洲、亚太和新兴市场的家族办公室对不同类别的资产投资喜好非常不同,但是无论是股票、地产还是债券,家族办公室都进行了全球化、多资产类比的投资配置。

    03、私募投资连续四年占比最高

    近年来,私募的重要性被一再提及,且连续四年,私募投资在家族办公室的投资中始终保持着高比重,几乎和现金及发展中国家股票的比重一样。

    家族办公室未来的投资趋势

    关于富有家庭未来资产配置的趋势,超过30%的家族表示:现金、对冲基金和发达地区的固定收益产品的投资比重预计将会减少。而在未来将会增加的投资是:发展中国家的股票、私募跟投、私募基金和地产投资。

    01、专业化和外包化是全球大势所趋

    这些家族中有超过30%的第二代将不会直接管理家族办公室。那么在确保家族资产受保护的基础上,使用职业经理人、外包的会计、法律和投资服务来内外结合的管理家族办公室是得到共识的解决方案。

    02、投资更加国际化、多元化、理性化

    投资全球和多资产类比并非是追求高收益的表现,这反而是因为要进行更好的风控。全球不同的地区的经济周期不同,各类资产在周期当中的表现也大相径庭。所以,为了实现“稳健型”的财富增长,任何家族办公室都需要在全球进行多资产的配置。欧美等发达国家的家族在国外的投资佔家族财富的三分之一以上。

    03、另类投资比重加大,私募比重最高

    私募Private Equity,简称PE,这是资本产业当中长期保持稳定高收益的行业,但是门槛较高。家族办公室在围绕着自己的核心产业进行私募投资的同时,开始加大对私募基金和跟投的比重。私募也用数据证明了它是所有资产类别当中带来收益最好的投资。这一点也非常值得中国家族办公室和高净值投资人借鉴。

    04、家族品牌的社会责任

    慈善事业始终是家族办公室长期涉足的领域之一。全球家族办公室平均向慈善机构捐助570万美金。北美为840万,亚太仅为60万。其中,教育、儿童和健康的占比最高。对于任何家族办公室而言,在推动财富传承的时候,回馈社会更是一种幸福。如何有效和持续的运用家族财富作为慈善用途是家族办公室的其中一个重要功能。

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