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    ——财富健康讲堂——

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    2019-10-10


    来源 | qy8千赢国际app版财富研究院

    编辑 | 小汇君

    英镑拥有较高的国际地位

    自上世纪以来,即便受到两次大战后受美国的崛起及布雷顿森林体系的冲击,英镑也一直是国际主要储备货币。国际货币基金组织的统计数据显示,目前英镑资产在全球官方储备所占的比例为4.5%。受益于英镑的这一货币地位,英国庞大的经常帐赤字在全球排名居前,每年依赖上千亿英镑资本流入,才能实现收支平衡,弥补这一缺口。英国央行行长卡尼将巨额英镑资本流入,形象地称之为“陌生人的好意”。自2000年来,各国央行每年平均累积相当于300亿美元的额外英镑储备,这填补了英国至少四分之一的资本赤字。

    英国脱欧乱局拖累国际外汇市场

    9月24日,英国最高法院做出裁决,认定首相约翰逊在退欧期限临近之际暂停议会违规。最高法院11位法官一致通过的这项裁决,进一步削弱了约翰逊对权力的掌控,并让议会有更多时间可以阻止他在下个月带领英国退欧。同时,苏格兰民族党(SNP)议员霍西(Stewart Hosie)表示,为了阻止英国在10月31日无协议脱欧,在野党可能对首相约翰逊政府发起不信任投票,以尽全力避免约翰逊首相找到方法规避所谓的“班恩法案”(Benn Bill),即“反无协议脱欧法”,该法案要求英国政府在10月和欧盟达成新的脱欧协议,或是取得英国国会同意无协议脱欧。但若两者在10月19日之前都无法办到,约翰逊就必须致函欧洲理事会主席图斯克,延后脱欧期限至2020年1月31日。此举被投资者认为是加大了约翰逊再次暂停议会的难度,将降低英国在10月31日无协议退欧的可能性,导致英镑汇率在当天冲高。美国商品期货交易委员会(CFTC)9月27日发布的报告显示,截止至9月18日至9月24日当周:投机者持有的英镑投机性净空头减少5329手合约,至80795手合约,表明投资者看空英镑的意愿降温。

    但在裁决做出的当天,英国首相鲍里斯·约翰逊对这一裁决做出回击,并誓言无论达成协议与否,都将带领英国在10月退出欧盟。英国财政大臣贾维德日前接受《每日邮报》专访,透露当局计划一旦英国需在无协议下脱欧,将在未来数年,分阶段推出总值166亿英镑的刺激经济计划。他强调,假如无法脱欧,结果恐比无协议脱欧更糟。贾维德承认,假如英国无协议脱欧,将造成一定混乱,政府会推出166亿英镑“无协议脱欧保障”,弥补企业、学府及民间组织失去欧盟补助后的损失。其中,43亿英镑会在脱欧后一年内发放。贾维德还透露,他或会在2020年度财政预算案提出减税。但此举未能给英镑汇率注入强心针,以上的种种乱局,引发英镑汇价的大幅波动,9月最后一周英镑兑美元最低触及1.2271,最终收报1.2292,周线下跌1.49%,为近八周最大单周跌幅,技术面看空信号显著增加,后市目前大约可以看向日线级别布林线下轨1.2070附近。

    外汇市场波动仍将持续

    专业团队均衡资产配置方能无惧影响

    自2016年6月英国发起全民脱欧公投并决定启动脱欧程序,相关拉锯已持续超过3年,而现首相“英伦特朗普” 鲍里斯·约翰逊已是即公投后旋即辞职的戴维·卡梅伦和在任三年碌碌无为的特雷莎·梅后,保守党引领的联合内阁推出的第三位首相。而按照约翰逊上任后的六次议会投票全部以失败告终的情况看,他的引咎辞职有机会在年内发生,历来傲娇的托利党人有可能在迎来新党魁的同时让大不列颠国民既1782年以来再一次在一年内迎来第3位首相上任。

    此类情况的一再发生将进一步引发英镑的波动,从而对全球其他市场带来不可预测的影响。个人投资者在投资市场大面积波动的背景下,通常难以抵御相关投资风险,因压力等种种因素,易引发投资损失,从而影响个人财富保值增值。而在海外成熟经济体,由专业投资策略顾问牵头、各行各业专业人士组成的家族办公室发展相对成熟,从资产管理到家族事务提供整体的多元化资产配置方案,协助全球高净值人士抵御了近百年来的多次市场波动,选择专业投资顾问团队为投资者量身定做的资产配置服务,方能让自身资产在市场风起云涌之时,继续乘风破浪、保值增值。

    什么是家族办公室?

    根据美国家族办公室协会的定义:家族办公室,即专为高净值或超高净值家族提供全方位财富管理和家族服务,以使其资产符合家族的长期目标,并使资产能顺利地进行跨代传承和保值增值的机构。家族办公室对管理人要求极高,不仅需要具备专业的金融知识,还需了解全球法律制度,其精英团队包括具有银行、信托、保险、财务顾问、律师、投资、证券交易等背景的各行业专业人才。

    现代意义上的家族办公室出现于19世纪中叶,它以家族资产长期发展和财富代际传承为目的,比如1882年约翰·D·洛克菲勒建立了世界上第一个家族办公室。通常来说,家族办公室的服务范围主要集中在财务规划、咨询服务、策略支持及家庭治理四个方面,由这些基本模块衍生出诸如家族基金管理、慈善基金会、家族接班人培养等特定功能。

    中国家族办公室现状

    近数十年来,中国个人财富的高速累积,家族企业纷纷加速进入传承阶段,家族办公室在中国如雨后春笋一般迅速闯入了人们的视线。截至2015年底,中国境内已有近200家家族办公室的机构。大致上可分为:传统金融机构所设立的分属机构、金融及法律专业人士创办的家族管理工作室,以及由家族成员创办的家族管理治理团队这三类家族办公室。主要分布在北京、上海、深圳三地,67%成立于2011-2016年间,半数以上成立于2015-2016两年间。据不同性质划分的家族办公室各自有着其大同小异的工作目标,主要包括但不限于资产投资管理、财富规划、家族内部治理、家族企业及文化传承、慈善及社会影响力提升、生活品质规划等。

    qy8千赢国际app版财富家族办公室

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