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    ——财富健康讲堂——

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    2020-01-15

    最近,“股神”巴菲特成为中外媒体的话题人物,原因无它,这次伯克希尔·哈撒韦公司创下了10年最差的表现,再加上近年来“股神”没太大动作,以致于让不少人开始怀疑巴菲特是不是真的老了?

     

    这里借用业界的一句经典:韭菜看日线、机构看月线、大佬看年线。“股神”绝不是老了,而是在关注长期,在坚守自己的价值投资原则。这一份对寂寞的忍耐,对误解的淡然,是值得所有从事理财投资的人学习借鉴的。





    2019的确是10年最差

    但也体现“股神”的坚韧



     

    假如从一个孤立的角度来看,“股神”在2019年的表现的确很差。这一年,伯克希尔·哈撒韦公司的A类股票仅上涨11%,与标普500近30%的涨幅相比大幅落后。同时,我们也没听到“股神”有什么并购大动作,因此2019成为近十年来他表现最糟糕的一年。

     

    可是假如联系过去呢?则不必对巴菲特的处境过于担忧。因为上次2008年世界金融危机到来之前,巴菲特几乎根本不动手。随后在市场风声鹤唳之时500亿美元大举买入,完美诠释了“别人恐惧我贪婪”,赚得盆满钵满,更在2008年问鼎世界首富。

     

    时间再拉长,统计数据也表明,在1966、1969、1973、1977等大盘走强年份,伯克希尔·哈撒韦公司表现不算优异,而在1967、1970、1975、1984等大盘走弱年份,伯克希尔·哈撒韦公司则展现出极强的防守能力,成绩往往好于大盘。



    因此可以说,2019的表现不能说明什么,更无法成为人们质疑“股神”的依据和借口。相反,这是巴菲特坚韧的体现,时机好才“贪婪”;假如时机不好,比如价格过高,或一时短期价格波动,都不符合价值投资原则,那么就做好防守,毕竟11%的上涨虽然没跑赢大盘,但总好过把钱全部存银行吧!

     



    忽视短期坚持价值投资原则

    关注长期才更有优势



     

    韭菜看日线、机构看月线、大佬看年线。像巴菲特这样的大佬、大神,恐怕要看未来10年了。做投资,不能目光短浅,只看眼前。同样,评价人也不能看一时。无数的实践表明,关注长期的人往往更有优势。


    曾经流传一则新老世界首富的故事,说在2000年的一天早上,亚马逊CEO贝索斯打电话给巴菲特,问到:“你的投资原则如此简单,为什么大家都不学你呢?”巴菲特淡然的回答:“因为大家都不想慢慢变富啊!”

     

    听完“股神”的教诲,贝索斯如醍醐灌顶,将长期价值投资的理念运用到亚马逊的企业经营中。当华尔街在关注企业短期利润时,贝索斯却关注企业自由现金流;当竞争对手在提价收获利益时,亚马逊却在追求降价和更好的服务;当IBM、HP不思进取时,贝索斯带领亚马逊积极布局云计算这个电商从未涉足的领域。

     


    20多年过去了,亚马逊超越华尔街的预期,成就了万亿美元级别的巨无霸;亚马逊颠覆了书市、超市,超越了巴诺书店、沃尔玛超市;亚马逊更成为了云计算的巨头,Oracle、IBM、SAP、惠普、DELL等科技巨头加起来也不如它。当然,贝索斯还曾问鼎世界首富,以1150亿美元身家占据彭博2019富豪榜榜首。

     

    从巴菲特那里,贝索斯学到了长期经营、价值投资、“慢慢变富”的行事原则,贝索斯说:我经常被问到一个问题:“未来十年,会有什么样的变化?”但我很少被问到:“未来十年,什么是不变的?”当一个企业家或者投资者,他把注意力连续10年集中在一个具有潜力的事物上时,离成功也就不远了。




    不确定性增强

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    无论是巴菲特,还是受巴菲特指点的贝索斯,都是践行长期投资、价值投资的典范。他们没有奢求暴利,而是能持久获取的自由现金流,让自己“慢慢变富”。那么在当今世界经济不确定性进一步增强,中国经济面临下行压力时,什么样的投资策略和产品服务符合避险和保值的目标呢?



    投资策略方面,要注意防止单一、集中、大规模投资的不良习惯,转而采用资产配置,甚至全球资产配置的思维进行全面财富布局。集中大手笔的买入,或许在过去中国房价10年10倍的空前盛况下有效,却难以应对未来的GDP增速放缓和经济结构调整。而资产配置策略,则用关联性极低的不同类别、不同币种、不同区域的投资,分散了经济周期和价格波动的风险。

     

    产品服务上,要遵从专业财富管理机构的咨询建议,不要一味追求高额利益,采取稳健型、进取型综合选择,进攻防守结合的原则进行。这方面,类固收产品非常适合避险保值。一方面它具有稳定的收益,另一方面则风险相对较小。

     

    作为中国领先的财富管理与生活健康管理专家咨询品牌,qy8千赢国际app版财富始终以客户为中心,依托全球化的资源配置优势,用专业、专心、专注、创新融合跨行业优质资源,构建了“财富管理+健康管理”的高端生态圈,满足新经济时代下客户全方位的财富管理咨询需求。

     

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    以上可以看出,在世界局势动荡不安的大环境下,即便“股神”巴菲特也很难取得跑赢大盘的好成绩,但这并不值得担忧。因为真正评价投资人的,往往是防守的艺术,而非单纯的进攻。也即在市场不确定性、经济下行压力和风险面前,谁能挺过风雨见彩虹?

     

    作为一名聪明的投资者,我们也要像巴菲特那样,以专业、严谨、坚韧、耐心的态度,科学合理地进行资产配置,抛弃短期、暴利思维。20年、30年、40年,甚至像巴菲特那样60余年游刃有余地驰骋在市场上,成就财富价值创造的佳话。在这一过程中,中国财富管理咨询服务领先品牌qy8千赢国际app版财富,愿成为您最专业、最值得信赖的好伙伴,助力您财富保值增值目标的实现。


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